Fundacja Syndykat realizuje rygorystyczne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. Operacje na platformie Fundasy.eu podlegają stałemu nadzorowi algorytmicznemu i manualnemu.
01. IDENTYFIKACJA TRANSAKCJI PODEJRZANYCH
>> ALER_STRATEGY: FRAUD_DETECTION
System automatycznie flaguje transakcje spełniające kryteria ryzyka:
- STRUKTURA: Rozbijanie dużych wpłat na wiele mniejszych (Smurfing).
- LOKALIZACJA: Wpłaty z jurysdykcji wysokiego ryzyka (tzw. "Raje Podatkowe").
- ANOMALIA: Gwałtowny przyrost wpłat z niezweryfikowanych źródeł w krótkim czasie.
02. ŚRODKI BEZPIECZEŃSTWA FINANSOWEGO
1. LIMIT_VERIFICATION: Transakcje powyżej określonych progów kwotowych wymagają przedstawienia dodatkowych dokumentów potwierdzających źródło pochodzenia majątku.
2. PEP_CHECK: System weryfikuje, czy Organizatorzy zbiórek nie pełnią eksponowanych stanowisk politycznych (Politically Exposed Persons).
3. BLACKLIST_SYNC: Stała synchronizacja z międzynarodowymi listami sankcyjnymi (UN, EU, OFAC).
03. PROCEDURA BLOKADY I RAPORTOWANIA
>> PROTOKÓŁ_INTERWENCJI
W przypadku uzasadnionego podejrzenia naruszenia przepisów AML, Fundacja:
- Wstrzymuje procesowanie wypłat ze zbiórki na okres 96 godzin (Security Freeze).
- Dokonuje pełnego audytu dokumentacji Organizatora.
- Sporządza raport do GIIF (Generalny Inspektor Informacji Finansowej) bez powiadamiania podmiotu podejrzanego o tym fakcie (Art. 54 ustawy).
04. MONITORING 24/7
Każdy przepływ darowizny na Fundasy.eu posiada cyfrowy ślad (Audit Trail), który umożliwia pełną rekonstrukcję ścieżki pieniądza od Darczyńcy do końcowego beneficjenta.
KOMUNIKAT_DLA_UŻYTKOWNIKA: Stosowanie procedur AML chroni uczciwych Twórców i Darczyńców, zapewniając, że platforma Fundasy.eu jest wolna od przestępczości finansowej.